Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 88/2019 về các biện pháp trừng phạt đối với tiền tệ và vi phạm hành chính của ngành ngân hàng, trong đó phân loại vi phạm dựa trên số lượng mỗi ngoại tệ được giao dịch trên thị trường. Nghị định sẽ có hiệu lực vào ngày 31 tháng 12. -Vì vậy, việc trao đổi trái phép ngoại tệ dưới 1.000 đô la Mỹ (hoặc tương đương với các loại tiền tệ khác) giữa các cá nhân hoặc trong các cửa hàng hoặc điểm vàng sẽ được cảnh báo.

Giao dịch và trao đổi ngoại tệ từ 1.000 đến 10.000 đô la Mỹ sẽ bị phạt tiền từ 10 đến 20 triệu đồng. Nếu lượng ngoại tệ mua, bán hoặc thanh toán giảm từ 10.000 đô la Mỹ xuống dưới 100.000 đô la Mỹ, tiền phạt sẽ tăng lên 20-30 triệu đồng. Nếu đại lý giao dịch tiền tệ không nêu rõ tỷ giá hối đoái, khiến khách hàng bối rối, nó cũng sẽ bị phạt.

Đối với các giao dịch từ 100.000 đô la Mỹ trở lên, có thể bị phạt tới 100 triệu đồng. Đặc biệt, nhập khẩu và xuất khẩu tiền mặt bất hợp pháp sẽ bị phạt tới 250 triệu đồng.

Nghị định cũng quy định rằng các nhà môi giới chứng khoán sẽ bị phạt 30-50 triệu đồng. Đại lý của nhiều ngân hàng có thể vận chuyển trái phép ngoại tệ và đồng Việt Nam ra nước ngoài và Việt Nam.

Nghị định trước đây của chính phủ 96/2014 quy định sẽ phạt tiền 80 – 100 triệu đồng Việt Nam, với việc mua ở nước ngoài Và hành vi bán ngoại tệ ”. Các tổ chức không được phép trao đổi ngoại tệ. Cách đây một năm, do kết quả của một cuộc dàn xếp, Ủy ban Nhân dân Thị trấn Cần T đã kết án ông Nguyễn Ca Re một kho tiền 100 đô la Mỹ và phạt hành chính 90 triệu đồng. Người bị phạt là một thợ điện ở Can Can, với mức lương hàng tháng là 4 triệu đồng và nhận được 100 đô la Mỹ từ người thân.

Quyết định xử phạt sau đó đã bị thu hồi và Ngân hàng Quốc gia tuyên bố sẽ đề xuất sửa đổi quyết định này. Nghị định phân loại các biện pháp trừng phạt thay vì hoán đổi từ 10 đến 1.000 đô la Mỹ, thay vì các lệnh trừng phạt chung là 80 triệu đồng.

Theo quy định hiện hành, việc giao dịch ngoại tệ trên thị trường mở là bất hợp pháp (thay vì thông qua hệ thống các tổ chức tín dụng hoặc thay đổi ngân hàng được chấp thuận). Tuy nhiên, tình hình giao dịch thực tế tại điểm trao đổi (không có giấy phép) vẫn tồn tại.

Anh Minh